今回はセゾンパール・アメックスカードの特徴・スペック、メリット、デメリットについての記事です。

セゾンパール・アメックスカードはアメックスカードとしては異例の年会費1,000円+消費税という格安のカードです!

しかも、初年度年会費は無料、2年目以降も年1回のカード利用で年会費が無料になるので、実質年会費はないのと同じになります。

その上、セゾンパール・アメックスカードの入会条件は

  • 日本国内在住の18歳以上(高校生不可)で電話連絡が可能な方

という入会条件で、普通のクレジットカードにある「安定な収入がある方」という条件がなく、学生でも主婦でも発行しやすいカードになっています。

年会費が安い分、カード自体のサービスや特典もある程度絞られており、利用の方法が比較的簡単なカードです。

クレジットカード初心者にはもってこいのカードですが、将来的にはアメックスブランドのゴールドカードやプラチナカードをゲットできるという有望なカードでもあります。

2017年9月現在では、今月末まで限定で10,000円相当分のポイントが貰えるキャンペーンも行なっているので、早急この記事を参考にして発行するかどうかを検討してみてください!

1.セゾンパール・アメリカン・エキスプレスカードの特徴スペック一覧表

提携ブランド American Express
支払日 月末締め/翌々月4日払い
年会費 初年度年会費無料
1,000円+消費税
年会費割引
年間1回以上のショッピング
またはキャッシングの利用で翌年度年会費無料
ポイント名称 永久不滅ポイント
ポイント還元率 0.5%  (1ポイント=5円)
ポイント有効期限 無期限
ポイント優遇対象サービス 【セゾンポイントモール(ネットショッピングサイト)】
楽天:ポイント:2倍
Yahoo!ショッピングポイント:2倍
Amazon:ポイント:2倍
など
ポイントの提携 【永久不滅ポイントを提携先ポイントに移行】
Tポイント:100ポイント→450Tポイント
nanacoポイント:200ポイント→920ドコモポイント
ドコモポイント:200ポイント→1,000ドコモポイント
au WALLETポイント:200ポイント→1,000WALLETポイント
ベルメゾンポイント:200ポイント→1,000ベルメゾンポイント【ポイントアイテム「ANA・JAL マイル交換」】
ANA:200ポイント→600マイル (1,000円=1ポイント=3マイル)
JAL:200ポイント →500マイル (1,000円=ポイント=2.5マイル)
利用可能最低ポイント数 【景品交換必要ポイント】
100ポイント(10万円利用相当)以上【金券交換必要ポイント】
100ポイント
→(永久不滅ウォレットスターバックスカード:450円相当)
200ポイント
→(支払い充当・クラブツーリズム旅行代金:900円相当)
200ポイント
→(Amazonギフト券・WebMoney:1,000円相当)
400ポイント
→(SEIYUショッピングカード・プリンスチケット:2,000円相当)
500ポイント
→(UCギフトカード:2,000円相当)※
1,000ポイント
→(出光キャッシュプリカ・JTB旅行券:5,000円相当)
ボーナスポイント
電子マネー付帯 iD、Apple Pay、PiTaPa、QUICPay
チャージできる電子マネー nanaco・楽天Edy・モバイルSuica・SMART ICOCA
家族カード 発行枚数制限無し
ETCカード 年会費500円+税 ※初年度年会費無料
年一回以上のETC利用で翌年度年会費無料
国内・海外旅行保険 なし
ショッピング保険 なし
ApplePay対応 対応
マイルの還元率 ANA:0.6% (1マイルの価値を2円と想定)
JAL:0.5% (1マイルの価値を2円と想定)
即日発行 可能 ※全国のセゾンカウンターで受け取り可能

2.セゾンパール・アメリカン・エキスプレスカードのメリットについて

メリット1:支払い猶予が最長64日間!

セゾンパール・アメックスカードの締め日、支払日は月末締め、翌々月4日払いです!

なので、例えば、4月1日に使ったクレジットカードの利用料金の請求が来るのは6月4日と2ヶ月以上後になります!

暦にもよりますが、約60日〜64日程度の支払い猶予があるため、お金を口座に用意する期間が長く、計画的にカードを利用することができます。

例えば、もし4月1日に手持ちの現金が10万円で、欲しいものの金額が20万円だった場合、クレジットカード支払いにすることで「商品を4月1日に手に入れることができる上に、支払いは2ヶ月以上後」という状態にすることができます!

社会人、アルバイト、パートなど仕事をがあり収入がある方であれば、2ヶ月間の間に給料日が2回あるので、支払日までに十分お金の調整をすることができるでしょう。

「2ヶ月後に支払いがあるから、この2ヶ月間は○○万円で過ごそう」という風に計画的にクレジットカードを活用して、欲しいものに限らず、緊急時の支払いにも対応することができる柔軟性のあるカードです!

しかも、年間費は年1回でもショッピング利用すると無料になるため、極端な話ですが、コンビニで10円のガムを買っても年会費は無料になります。

ですので、緊急時に高額なものを購入するためのカードとして発行しておくと、非常に便利なカードです。

メリット2:セゾンポイントモールでポイント倍!

セゾンパール・アメックスカードのポイントは1,000円で1ポイント(5円相当の価値)という還元率0.5%のカードで、お世辞にもポイントの貯まりやすいカードとは言うことはできません。

しかし、「セゾンポイントモール」という有名なネットショップが集まるポイントサイトでカードを利用することによって爆発的にポイントが貯まっていきます!

セゾンポイントモールの店舗、ポイント倍率一覧

上記の表のように、AmazonやYahoo!ショッピング、楽天市場などの有名サイトでクレジットカードを利用するとポイントが通常のポイントより貯まりやすくなります。

セゾンパール・アメックスカードの通常のポイント還元率は0.5%と低いため、もしカードを利用するのであればセゾンポイントモールでの利用に絞って利用することをオススメします!

もし通常の街の店舗でカードを利用するのであれば、楽天カードなど、発行手数料、年会費全てが無料にも関わらず、ポイント還元率が常に1.0%のカードを利用する方が確実にお得になります。

「じゃあ始めから楽天カードを発行した方がいいんじゃ…」と思うかもしれませんが、現代ではネットショップの商品は通常価格より10%〜30%の割引がされていることがザラにあります。

人件費や店舗維持費、在庫管理費などが発生しないため、ネットショップではリアル店舗では有り得ないくらいの割引価格で商品が出品されているとがあります。

つまり、結局ネットショップで商品を購入した方がお得!

セゾンパール・アメックスカードを持っていれば、セゾンポイントモールを利用して、ポイントをザクザク貯めながら、ネットショップの安い値段で買物ができるということになります!

ですので「ネットショッピング専用カード」として持っておくのもいいでしょう。

ポイントの有効期限は無期限、使い道も豊富!

セゾンパール・アメックスカードのポイントは「永久不滅ポイント」という名前の通り、ポイントの有効期限が無期限です!

しかもポイントの使い道もかなり幅広くあるので、貯める、使うの両方で柔軟性のあるポイントです!

ポイントの使い道例一覧は下記の通りです。

ポイント交換先例一覧

ポイントの使い道として一番利用されているのは「ポイントでお支払い」というカードの利用料金に充填する方法です。

nanacoなどのコンビニで利用しやすいポイントやレストランの金券などにも交換することができるため、自分のライフスタイルにあったポイントの交換ができます!

マイルに関してはJAL、ANAマイルと交換ができるものの、交換した場合のレートが悪いので、マイルを貯めたい場合にはセゾンパール・アメックスカードは向いていません。

メリット3:国内・海外パッケージツアーが8%割引!

セゾンパール・アメックスカードでは「tabiデスク」という大手旅行会社のパッケージツアー申し込みサイトが掲載されたサイトでツアーを申し込むと、最大8%割引でツアーを申し込むことができます!

イメージでいうと「セゾンポイントモール」の旅行サイトバージョンで、有名な旅行会社のサイトが集まっているため、上質なパッケージツアーを見つけることができます。

セゾンパール・アメックスカードで得られる優待は下記の一例は下記のようになっています。

提携旅行会社、特典一覧

割引率は3%~8%と少なく感じるかもしれませんが、「旅行」という高額な出費になりやすいジャンルでの3~8%の割引は一回の利用でもかなりお得になる場合があります!

メリット4:アメックスの海外旅行サポートが充実!

セゾンパール・アメックスカードではアメックスブランド特有の海外サポートを受けうることができます!

海外旅行中24時間365日日本語でサポート!

アメックスブランドでは海外旅行中、カード所持者に対して24時間態勢で、しかも日本語で対応してくれるサポートデスクを用意しています。

対応してくれる内容は下記の通りです。

対応ジャンル 対応内容例
インフォメーション
サービス
・都市情報の案内
・空港案内・出入国案内
・ホテルの紹介・案内
・レストランの情報提供
・オプショナルツアーの案内
・各種交通機関の案内
・フライト案内・航空会社の電話番号案内
・ショッピング・免税店等の案内
・スポーツ・イベント・エンターテイメントの情報提供など
リザベーション
サービス
・ホテル、レストラン、航空券、鉄道、レンタカー、オプショナルツアー、リムジン送迎、観光ガイド等のご予約、リコンファーム代行
・海外エンターテイメントチケットサービス:ブロードウェイのミュージカルやイタリアのオペラなど、その国ならではのイベントやコンサートチケットを手配
・メジャーリーグチケットサービス:米メジャーリーグを始め欧州プロサッカーなど海外スポーツのチケットを手配
・海外ゴルフ場エントリーサービス:海外ゴルフ場の手配
エマージェンシー
サービス
・事故・トラブル時の各種手配&アドバイス
・カード・パスポートなどの紛失・盗難時の手続きの案内
・日本人医師または日本語が話せる医師・医療施設の案内
・トラブル時の現地警察・保険会社などの各種案内

さらには海外の主要都市51カ国では現地に対応デスクが設けられており、電話ではなく直接上記のような内容に対して相談することができます。

  • 「初めて海外に行くから不安だ…」
  • 「1人で海外に行くから、何かあったらどうしよう…」
  • 「海外で予期せぬトラブルに遭ってしまった…」

という場合でもセゾンパール・アメックスカードを1枚持っているだけでまるで秘書を雇っているかのようなサービスを受けることができます!

メリット5:約90万店舗で優待が受けられる「トク買」に登録可能!

「トク買」とは月額324円(税込)で付けることができるオプションで、登録すると日本全国約90万店舗にのぼるお店で会員優待特典や割引サービスを受けることができるサービスです!

「え!?別途でお金が必要なの…?」という心配があると思いますが、加盟している店舗のサービスや割引額は、月に1店舗でも利用すればその元は取れるくらいの内容になっています。

しかも、店舗によっては会員だけでなく、一緒にいる友達や家族にまで優待特典が適用される店舗もあるので利用すればするほどお得なサービスです!

約90万店舗あるので全部は紹介しきれませんが、主に利用しやすい店舗は下記の通りです。

「トク買」利用可能店舗例一覧

レストランやエンタメ系から学習系、ギフト券など幅広ジャンルで利用できるので、学生、社会人、主婦でも気兼ねなく利用することができ、頻繁に利用する店舗があるのであれば、確実に入会した方がお得です!

メリット6:その他の特典・サービス

西友・LIVINが5%割引!

セゾンカードの共通特典として24時間スーパーのSEIYUやLIVINでは毎月5日と20日、または特別開催日に買物金額から5%OFFで買物をすることができます。

全国の店舗で利用することができる点と、スーパーという誰でも利用することがある場所での割引は、単発で見れば小額の割引ですが、長期的な目線でみると大幅なメリットになります!

アメリカン・エキスプレス・セレクト

「アメリカン・エキスプレス・セレクト」とは、アメックスが提供する

  • ダイニング
  • ショッピング
  • トラベル レジャー

に関する優待特典が利用できるサービスです。

ジャンル 店舗 優待特典
ダイニング ANAインターコンチネンタル万座ビーチ リゾート
「ザ・グリル ステーキハウス」
飲食代金より10%オフ
ANAインターコンチネンタルホテル東京
「カスケイド カフェ」
飲食代金より10%オフ
ウェスティンホテル東京
フレンチレストラン「ビクターズ」
食事代金より10%オフ
シェラトン都ホテル大阪
レストラン&ラウンジ「eu(ゆう)」
食事代金より10%オフ
ヒルトン東京 「セント・ジョージ バー」 飲食代金より15%オフ
第一ホテル東京 フレンチ「アンシャンテ」 飲食代金より10%オフ
他、全国の
・ANAホテル
・マリオットホテル
・シュラトンホテル
・第一ホテル
・ヒルトンホテル
・ザ・リッツカールトンホテル
などのレストラン148店舗
飲食・食事代金
10〜20%OFF
トラベル
レジャー
・プリンスホテルズ&リゾーツ
・スイートルーム・プラン
・Hotels.com
・ニッコー・ホテルズ・インターナショナル(西日本)
・東急ホテルズ (西日本)
・ザ・ペニンシュラ東京
など35店舗
・セレクト優待料金
・宿泊料金49~70%OFF

現在ショッピングに関しての特典はありませんが、随時更新しており、その時期に合わせた優待を受けることができます。

マイルを貯めて、旅先の高級ホテルやレストランでカード会員限定の優待料金を楽しめるサービス内容になっています。

3.セゾンパール・アメリカン・エキスプレスカードのいまいちポイントについて

セゾンパール・アメックスカードのいまいちポイントとしては国内・海外旅行保険が付帯していない点です。

カードを年に1円でも、1回でも利用すれば年会費がタダになるだけあって、余計なサービスが付帯しておらず、スッキリとしたカードになっています。

ですので、カードに多くの特典を求める方にとっては物足りないカードになるでしょう。

しかし、セゾンパール・アメックスカードの上位ランクのカードとして

  • セゾンブルー・アメックスカード
  • セゾンゴールド・アメックスカード

という風に上位カードが用意されていて、上位カードには国内・海外旅行保険が付帯しています。

例えば、1つ上のランクの「セゾンブルー・アメックスカード」の旅行保険は下記の通りです。

【海外旅行傷害保険】
※自動付帯

死亡・
後遺障害

最高3,000万
傷害治療 最高300万円
疾病治療 最高300万円
救援者費用 最高200万円
賠償費用 最高3,000万円
携行品損害 1旅行中最高30万円
自己負担3,000円
※1品あたり10万円が限度
【国内旅行傷害保険】
※利用付帯
死亡・後遺障害 最高5,000万
入院費用 5,000円/日
手術費用
通院費用 2,000円/日
【ショッピング保険】
補償額 年間100万円
期間 120日間

上記のように、一気に利用価値のある保険が付帯するので、まずは発行しやすいセゾンパール・アメックスカードを利用して使用実績を貯め、セゾンブルー・アメックスカードを取得すれば何の問題もありません。

セゾンパール・アメックスカードには海外でクレジットカードを利用した際にはポイントが1.0%になるサービスも付帯していますが、どちらかというと海外での利用というよりは、国内での利用をメインに考えた方が良いカードといえます。

4.セゾンパール・アメリカン・エキスプレスカードの最大の強み!こんな人におすすめしたい!

セゾンパール・アメックスカードは審査基準が

  • 日本国内在住の18歳以上(高校生不可)で電話連絡が可能な方

という審査条件なので、学生や主婦でも比較的発行しやすいカードになっています!

それに加えて、「トク買」のような月額324円で全国の約90万店舗での割引サービスが付帯できるサービスも行なっているので、映画館や温泉、レストラン、カラオケの割引・優待サービスなど、大学生が利用しやすいカードです。

  • 「サービスが物足りない…」
  • 「社会人になったら使えなさそう…」
  • 「将来的にどうなの…?」

という心配があると思いますが、前述した通り、セゾンパール・アメックスカードには上位グレードのカードが用意されているため、サービスに不満が出てきた際にはカードのランクをグレードアップすることができます!

カードそれぞれの比較は下記のようになっています。

カード セゾンパール・
アメックスカード
セゾンブルー・
アメックスカード
セゾンゴールド・
アメックスカード
年会費 1,000円+消費税
年1回の利用でタダ
3,000円+消費税 10,000円+消費税
ポイント還元率 0.5% 0.5% 0.75%
海外旅行保険 最高3,000万円 最高1億円
国内旅行保険 最高5,000万円 最高5,000万円
ショッピング保険 年間100万円 年間200万円
手荷物無料宅配サービス
独自優待サービス ロフト5%OFF
スタジオ・ヨギー
エルセーヌ
ノースポート・モール
空港ラウンジサービス
航空機遅延・乗継保険
マイル高付与率

上記のように段階的にアップグレードしていけるカードで、ゴールドカードが取得できれば、最終的には「セゾンプラチナ・アメックスカード」へのインビテーション(招待状)が届き、アメックスブランドのプラチナカードというステータス性の高いカードを持つことができます!

つまり、

  • サービス性
  • 将来性
  • ステータス性

の三拍子が長期的な目線でみると全て揃っているカードということができます!

 

最終的にゴールドやプラチナカードを目指している方や、学生や主婦でカードを発行し辛い方は、まずはセゾンパール・アメックスカードの発行をオススメします。

5.セゾンパール・アメリカン・エキスプレスカードはどういう使い方が最もお得になるのか?

お得に利用するコツ1:入会キャンペーンを利用してカードを取得する!

まず絶対に行なうべきなのは入会キャンペーンを利用してクレジットカードを発行することです!

入会キャンペーンは時期によって異なりますが、2017年9月現在では最大10,000円相当分のポイントが貰えるキャンペーンを行なっています!

「え?年会費初年度無料なのに10,000円分のポイントって何か罠があるんじゃないの?」と心配するかもしれません。

確かに「○○万円分のポイントプレゼント!」と言っておきながら、実際には条件が複雑でポイントを貰うのが難しいクレジットカードも沢山あります。

しかし、マイレージプラス・セゾン・カードでは入会キャンペーンの条件をクリアするのは超簡単です!

  • 条件1
    キャンペーンページから入会する。
    =400ポイント(2,000円相当)ゲット!
  • 条件2
    カード発行の翌々月までに5万円分のカード利用をする。
    =1,600ポイント(8,000円相当)ゲット!

という非常にシンプルで簡単な条件でクリアしてしまいます!

条件1の「キャンペーンページから入会する」は誰でもクリア出来ると思います。条件2の「カード発行の翌々月までに5万円分のカード利用をする。」は猶予が最低でも2ヶ月間あるので、60日として、5万円を割ると一日約830円程度の利用で達成してしまいます。

家賃などをカード払いすれば1ヶ月で達成してしまう金額ですね。

こんな簡単な条件で10,000円相当のポイントがゲットできる入会キャンペーンは珍しいので、キャンペーン中にカードを発行することで確実にお得になります!

お得に利用するコツ2:ネットショップでの買物ではカードを利用する!

セゾンパール・アメックスカードは通常利用時のポイントが1,000円で1ポイントとかなりポイント付与率が低いカードなので、使いどころとしては「セゾンポイントモール」のネットショッピング時の利用です。

ネットショップにもよりますが、最大で30倍の倍率が付くので、通常利用時より明らかにポイントの貯まるスピードが早くなっていきます。

さらに、使い方によっては最初にご紹介したように、支払いまでの猶予期間が最大64日間あるので、多少高額な

  • パソコン
  • デジカメ
  • ゲーム機器

など多少高額なものを買ったとしても、計画的に家計をやりくりすることで先取りして欲しいものをゲットしてしまうことができます!

  • 「今月旅行に行くけど、お金が無いからデジカメが買えない…」
  • 「パソコンが壊れたけどお金が無くて新しいのが買えない…」
  • 「子供がゲームを欲しがってるけど今月は厳しい…」

など、様々な緊急の状況でも「支払日は翌々月」というメリットを活かして、ネットでショッピングすることで、ポイントも貯まり、計画的に返済できるという柔軟性に溢れたカードと化します。

お得に利用するコツ3:「トク買」に登録しておく!

月額費用324円(税込)が発生しますが、「トク買」には登録しておいた方が便利です!

全国約90万店舗という圧倒的な加盟店で優待サービスを受けることができるので、必ずどこかで役に立つ時が来ます。

一度の利用で300円程度のメリットを受けることができるサービスが盛りだくさんで「ああ…ここ加盟店か…!『トク買』に入ってれば良かった…!」というタイミングはいずれ訪れます。

特に学生や主婦であれば、映画館、カラオケ、カフェなどで利用できるので、「登録して損した!」なんてことは起こりにくいでしょう。

6.まとめ

セゾンパール・アメックスカードは初年度年会費無料、2年目以降も年1回の利用で年会費無料というカードなので、年会費を安く済ませたい方にとってはメリットのあるカードです。

付帯サービスも少なく、スッキリとしたカードの分、利用する人にとっては物足りないカードかもしれませんが、将来的にゴールドカード、プラチナカードというハイレベルのカードを取得することができる可能性を含んだ将来性のあるカードです。

ゴールド、プラチナへはインビテーション(招待状)の取得がカギとなるので、セゾンパール・アメックスカードでカードの利用実績を積んでいれば、年収や社会的地位などが多少低くても「この人はセゾンカードを長年利用してくれている!」という信頼感からインビテーションが届きます。

特に現在では入会して2ヶ月間で5万円のカード利用をするだけで10,000円分のポイントをゲットできるというキャンペーンを行なっているので、発行するのであればベストタイミングです!

次のキャンペーンはまだ告知されていないので、10,000円レベルのキャンペーンが開催されるかは謎です。

この記事を参考にして、今のうちにカードを発行して、お得にカードを利用していってください。

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